2022年银行从业常见考点（一）已整理，本文整理了部分《个人理财》相关的常见考点，供考生参考。下面小编来给大家介绍一下具体情况。

2022年银行从业常见考点（一）

【客户关系管理】

1.起源于20世纪美国、1998年罗伯特在《走进客户的心》首次提出客户关系价值、1999年首次提出CRM概念

2.产生的原因：社会企业经营理念的变化、客户消费观念的改变、信息技术的推动

【对理财业务发展的意义】

1.为理财师提供客户服务的方法和工具

2.培养高端客户忠诚度、与客户建立主办行关系

3.防止客户流失、降低客户开发成本

4.将客户需求转换为生产力

【忠诚客户】

1.特点：非常满意、重复购买、介绍别人

2.意义：

(1)解决了现有客户维护和新市场开发

(2)企业利润来自于回头客或忠诚客户

【客户忠诚度与满意度的关系】

1.客户满意是客户忠诚的前提和基础

2.只有非常满意的客户才有可能成为忠诚客户

3.对优质客户、高端客户不仅要非常满意还要持之以恒、前后一致 客户满意度=客户体验(获得服务水平)-客户预期

【有效客户关系管理】

1.市场细分与客户定位

2.提供有价值的优异客户服务(做精分内服务、做足额外服务、做好超常服务)

3.加强客户关系或感情维系

4.提高客户替换壁垒

5.做好客户投诉处理工作

【理财规划服务分类】

1.综合理财规划

2.单项理财规划

【综合理财规划服务特征】

1.全面性 2.长期性 3.专业性

【家庭财务状况分析】

1.厘清服务对象和初步需求

2.信息的收集与整理

(1)客户家庭财务状况信息的收集

(2)家庭财务状况信息的整理

(3)家庭财务状况分析

(4)结论和初步建议

【明确理财目标】

1.全生涯模拟仿真分析

(1)概念：模拟客户人生不同阶段的现金流、列支客户未来历年的各项主要收入和支出

(2)每年的净现金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出

2.调整和明确目标：主要收入项、主要支出项 【综合理财规划方案】

1.对当前财务问题的建议

2.实现其他理财目标的方案、措施

3.家庭财富保障规划及建议

(1)对客户正确引导

(2)规划的步骤：风险识别、风险评估、保险产品建议、评估风险管理效果

(3)特殊情况处理

资产配置和产品推荐：风险与预期报酬率、资产配置、产品配置

以上就是小编对“2022年银行从业常见考点（一）”的相关解答，希望对各位考生有所帮助。